Une conformité sans faille, en toute simplicité

Notre solution CapitalCompliance™ vous permet de gérer les risques inhérents au marché et à votre activité, et couvre également les exigences en matière de reporting réglementaire. Les responsables de la conformité ont ainsi à portée de main des outils de suivi adaptés faciles à configurer et des tableaux de bord personnalisés. Dotée d’une architecture ouverte et évolutive, la solution multilingue est rapide à déployer.

Ces problématiques vous semblent-elles familières ?

  • Maîtriser l'évolution permanente de la réglementation, à l'échelle mondiale

    Dans le secteur bancaire, les réglementations changent et évoluent sans cesse. Le temps consacré à la maîtrise et au respect de ces réglementions diminue celui consacré aux clients et augmente le niveau de risque.

  • Eviter les amendes liées à la non-conformité

    Les amendes liées au non-respect de la conformité peuvent rapidement se traduire par une baisse des marges. Disposer d’une bonne visibilité de ces risques potentiels est indispensable.

  • Garantir le respect de la conformité au sein de l'ensemble des agences ou des bureaux

    Il est difficile de s’assurer que l’ensemble des directeurs d’agence de votre écosystème maîtrisent et respectent les exigences nationales et internationales en matière de réglementation bancaire.

  • Ne pas passer à côté d'une opportunité de marché

    Préserver la conformité avec les réglementations locales et internationales peut devenir un véritable problème, et pas seulement au niveau du coût. En effet, en cas de non-conformité, les entités de gouvernance peuvent vous empêcher d’entrer sur de nouveaux marchés.

  • Développer ou acheter au bon moment

    Avec des réglementations qui changent chaque année, votre technologie doit pouvoir suivre le rythme. Alors, faut-il recruter du personnel pour développer une solution et la maintenir, ou plutôt en acheter une ? Quelle option va permettre le plus court délai de commercialisation avec le plus haut niveau de conformité en temps voulu ?

Un système bancaire sans exposition, partout dans le monde

CapitalCompliance réduit les risques et assure la conformité de l’ensemble de vos entités, tout en respectant les exigences en matière de reporting réglementaire et financier. Nos solutions analysent les données bancaires et celles des clients pour établir des évaluations des risques calculées ; elles identifient également les réglementations par pays à prendre en compte pour la conformité.

FACTA (Foreign Account Tax Compliance Act)

Le module assiste les banquiers pour le reporting et la documentation demandés par le gouvernement fédéral des États-Unis afin d’assurer l’interface avec nos produits CapitalBanker™, CapitalPrivate™ et tout autre système tiers.

Le module CapitalCompliance FATCA contient des informations sur l’ensemble des données nécessaires pour identifier les personnes physiques et morales américaines, en les classant selon des critères prédéfinis. Il permet ainsi au responsable de la conformité et aux chargés de clientèle d’effectuer la totalité du processus FATCA de la due diligence à la documentation, l’analyse et le suivi. Des alertes sont automatiquement générées et sont soumises à un workflow d’interventions et de décisions par les parties concernées.

CRS (Common Reporting Standard)

La norme commune de déclaration (CRS, Common Reporting Standard), également appelé « FATCA mondial », a été établie par l’OCDE, afin d’empêcher l’évasion fiscale et de promouvoir un échange d’informations mondial automatique entre les pays de l’Union européenne qui ont accepté la mise en œuvre de cette norme.

Le module CRS regroupe toutes les données nécessaires pour identifier les clients entreprises et particuliers, en les classant selon des critères prédéfinis.

Il permet ainsi au responsable de la conformité et aux chargés de clientèle d’effectuer la totalité du processus CRS de la due diligence à la documentation, l’analyse et le suivi. Des alertes sont automatiquement générées et sont soumises à un workflow d’interventions et de décisions par les parties concernées.

KYC (Know Your Customer Guidelines)

Notre module KYC fournit des outils et des rapports qui permettent à nos clients d’être en conformité avec les directives KYC. De plus, grâce à ce module, vous pouvez mieux connaître vos clients et leurs comportements financiers, tout en protégeant votre banque contre les risques inutiles.

Anti-Money Laundering (AML)

Notre module AML anti-blanchiment d’argent vous permet de surveiller, de documenter et d’analyser les informations et les comportements des clients, de vérifier ces données par rapport à des listes noires internes et externes, d’identifier et de contrôler toute transaction douteuse, et de signaler aux autorités compétentes les clients en infraction.

Notre module est conçu pour suivre la méthode de l’approche fondée sur les risques, pour permettre la notation automatique et/ou manuelle des clients. Il est entièrement personnalisable, et des alertes ainsi que des avertissements peuvent être définis pour différents scénarios de reporting et d’activité.

Les informations externes, telles que les listes noires publiques fournies par l’OFAC ou celles privées fournies par World Check® ou Dow Jones®, sont prises en charges et peuvent être facilement intégrées.