Comment CBS redéfinit la gestion de patrimoine grâce à la conformité pilotée par l’IA
Actif dans le secteur des technologies financières depuis plus de 25 ans, Capital Banking Solutions (CBS) est un éditeur international de logiciels accompagnant les institutions financières dans leur transformation digitale. Avec près de 400 collaborateurs répartis dans 8 bureaux à travers le monde, CBS sert plus de 200 institutions financières dans 60 pays et a généré 44 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2024.
CBS fournit des plateformes critiques couvrant le Core Banking, la banque digitale, le CRM, la conformité/AML ainsi que la gestion de patrimoine et de portefeuille. Sa solution phare de gestion de fortune, CapitalPrivate, est une plateforme modulaire SaaS/PaaS conçue pour les banques privées, les gestionnaires de fortune et les family offices, unifiant la gestion de portefeuille, le CRM, la conformité, l’exécution des ordres et le reporting au sein d’un écosystème sécurisé unique.
Quelle a été l’innovation la plus impactante récemment introduite par votre entreprise et comment a-t-elle influencé les résultats clients ?
L’innovation la plus marquante a été l’intégration approfondie de la conformité et de la gestion de portefeuille au sein de CapitalPrivate, alimentée par des capacités AML et de filtrage basées sur l’IA. Plutôt que de traiter la conformité comme un processus parallèle ou externe, CBS l’a intégrée directement dans le cycle de vie du portefeuille.
Grâce à son partenariat stratégique avec Polixis, ainsi qu’aux intégrations avec World-Check, Dow Jones et LexisNexis, les clients bénéficient d’un filtrage automatisé des noms, de la détection des PEP, de la surveillance des médias négatifs et du contrôle des transactions — sans friction opérationnelle.
Pour les clients, cela se traduit par un onboarding plus rapide, moins de faux positifs, une réduction du risque réglementaire et une amélioration mesurable de l’efficacité opérationnelle. Pour les relationship managers, cela signifie moins de temps passé à naviguer entre les systèmes et davantage consacré au conseil client.
Quel rôle la collaboration a-t-elle joué dans votre réussite ?
La collaboration est structurelle dans le fonctionnement de CBS. En interne, les équipes produit réunissent des experts conformité, des spécialistes portefeuille, des ingénieurs et des consultants en contact avec les clients afin de concevoir des solutions issues de cas d’usage réels, et non théoriques.
En externe, les partenariats sont au cœur de la proposition de valeur du groupe. En collaborant avec des fournisseurs de données, des dépositaires et des partenaires technologiques de premier plan — tels que SIX, Bloomberg, Polixis et les principaux hubs FIX — CBS garantit à ses clients un écosystème ouvert et interopérable plutôt qu’un système fermé.
Cette approche permet aux institutions de se développer, de s’intégrer et d’évoluer sans dépendance vis-à-vis d’un fournisseur, ce qui devient de plus en plus critique dans l’environnement réglementaire et technologique actuel.
Quels sont les principaux défis que vous anticipez dans la gestion de patrimoine au cours des cinq prochaines années ?
Les cinq prochaines années seront marquées par trois pressions majeures : l’intensification réglementaire, la compression des marges et la hausse des attentes clients en matière de transparence et d’accès digital.
Les gestionnaires de fortune auront besoin de plateformes conformes par conception, prêtes pour le cloud et capables de consolider en temps réel des portefeuilles multi-dépositaires et multi-actifs. Dans le même temps, les clients finaux exigeront un accès mobile, un reporting clair et des interactions digitales sécurisées.
CBS répond à ces enjeux en accélérant la standardisation de son PaaS basé sur Azure, en développant les capacités mobiles et orientées client, et en continuant d’investir dans la conformité pilotée par l’IA et l’intelligence des données — afin que ses clients gardent une longueur d’avance plutôt que de réagir.
Que signifie pour votre entreprise le fait de remporter ce prix ?
Remporter le WealthBriefing Swiss Award du « Best Portfolio Management Solution » validerait une stratégie de long terme axée sur la clarté, la confiance et l’exécution. Cette reconnaissance met en lumière non seulement la plateforme CapitalPrivate, mais aussi les équipes et les clients de CBS, qui travaillent chaque jour à l’intersection de la technologie, de la réglementation et du service client.
L’entreprise utilisera cette distinction pour renforcer son engagement en matière d’innovation, approfondir ses partenariats en Suisse et continuer à définir les standards de la gestion de portefeuille nouvelle génération.
Interview par Swiss Acclaim Magazine.
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A propos de Capital Banking Solutions
Depuis plus de 25 ans, Capital Banking Solutions édite et intègre des solutions bancaires innovantes et adaptées aux banques internationales de tous types.
Grâce à nos expertises et à nos années d’expériences et de recherche et développement, nous créons et proposons une large gamme de produits novateurs pour répondre aux besoins et aux problématiques du marché bancaire et des 200 banques et institutions financières qui sont nos clients.
Référent sur les segments banques universelles, banques de détail, banques « corporate”, banques privées et banques islamiques mais également sur la microfinance, les néo-banques, les family offices et les sociétés de gestion et d’intermédiations, nous offrons des logiciels à architecture ouverte, modulables, disponibles sur le cloud ou “on-premise”.
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