Banque El Amana : Une transformation stratégique
soutenue par un partenariat innovant avec Capital Banking Solutions

Temoignage Mohamed Ahmed Salem Bouna Moctar – Directeur Général Adjoint de Banque El Amana

Depuis sa création en 1996, Banque El Amana (BEA) s’est imposée comme une institution financière de premier plan en Mauritanie. Sous la direction de Mohamed Ahmed Salem Bouna Moctar, la BEA a su évoluer pour répondre aux besoins changeants du marché tout en conservant une mission axée sur l’excellence et l’innovation.

Fondée à l’origine pour promouvoir le logement social en Mauritanie, la BEA a connu une transformation majeure en 2004, avec la privatisation, de la Banque de l’Habitat de Mauritanie. « Cette privatisation a marqué le début d’une nouvelle ère pour la BEA, qui s’est rapidement restructurée pour devenir une banque commerciale complète », souligne Mohamed Ahmed Salem Bouna Moctar. Aujourd’hui, la BEA se distingue par sa solide capitalisation et un réseau d›agences couvrant plusieurs régions clés du pays. Forte de son réseau international de correspondants, la BEA s’efforce de renforcer sa position sur un marché devenu de plus en plus concurrentiel.

« Capital Banking Solutions a été un véritable catalyseur de notre transformation »

La relation entre BEA et Capital Banking Solutions (CBS) remonte également à 2004, coïncidant avec la transformation de la banque. En adoptant la solution CapitalBanker (ex Orion) pour son système bancaire central, la BEA a posé les bases d’un partenariat solide et durable. Le partenariat avec CBS a permis à la BEA d’intégrer des solutions innovantes telles que CapitalCompliance et CapitalClearing, renforçant ainsi sa conformité réglementaire et optimisant la gestion des transactions interbancaires. Ces outils ont non seulement amélioré l’efficacité opérationnelle de la banque, mais ont également contribué à sa compétitivité sur le marché mauritanien et international.

La BEA ne compte pas s’arrêter là. Sous l’impulsion de Mohamed Ahmed Salem Bouna Moctar, la banque a récemment intégré de nouveaux composants technologiques tels que WhatsApp Banking, CapitalLending, CapitalPayments, et Capitale-Learning. Ces initiatives s’inscrivent dans une stratégie globale visant à rapprocher la banque de ses clients, en particulier les jeunes, et à favoriser leur inclusion financière. « Notre principal objectif est de nous rapprocher de nos clients potentiels, en particulier les jeunes, et de favoriser leur inclusion financière », précise-t-il. L’intégration de ces solutions démontre la volonté de la BEA d’être à la pointe de l’innovation bancaire en Mauritanie, tout en répondant aux besoins spécifiques de ses clients. En mettant l’accent sur l’accessibilité, la sécurité, et l’efficacité, la BEA se positionne comme une institution moderne et orientée vers l’avenir.

Un partenariat en évolution

Le Directeur Général de la BEA voit un avenir prometteur pour la collaboration avec CBS. Forts de leur expérience partagée, les deux partenaires visent à continuer à innover ensemble pour transformer la BEA en une banque de proximité, ancrée dans la réalité quotidienne de ses clients.

« Avec l’appui de CBS, nous envisageons de consolider notre rôle en tant que banque de référence en Mauritanie », affirme Mohamed Ahmed Salem Bouna Moctar. Avec des solutions bancaires de plus en plus personnalisées et accessibles, la BEA aspire à devenir un acteur incontournable du paysage financier mauritanien, tout en soutenant activement le développement économique et social du pays.

La Banque El Amana, grâce à son partenariat stratégique avec Capital Banking Solutions, s’est métamorphosée en une institution bancaire moderne, réactive et proche de ses clients. Ce parcours de transformation, ancré dans l’innovation et la proximité, positionne la BEA comme un pilier du développement financier en Mauritanie, prête à relever les défis futurs tout en restant fidèle à ses valeurs d’excellence et de service.

Découvrez ci-dessous l’interview complète : 

Question 1 : Pouvez-vous nous parler de l’histoire et de l’implantation de votre entreprise ? Pourriez-vous partager quelques chiffres clés qui illustrent votre parcours et votre positionnement sur le marché ?

Réponse :

« Banque El Amana (BEA) est une institution financière de premier plan en Mauritanie, fondée en 1996 sous forme de société anonyme de droit mauritanien. Initialement, notre mission était de promouvoir le logement social, en collaboration avec l’État mauritanien, des banques commerciales, des entreprises et des particuliers mauritaniens.

La transformation majeure de notre institution a eu lieu en 2004, avec la privatisation totale de l’ancienne Banque de l’Habitat de Mauritanie. Cette privatisation a marqué le début d’une nouvelle ère pour la BEA, qui s’est rapidement restructurée pour devenir une banque commerciale complète. Depuis lors, nous avons réussi à nous établir comme l’une des principales banques du marché mauritanien.

Aujourd’hui, la BEA se distingue par sa solide capitalisation et un réseau d’agences étendu couvrant les wilayas de Nouakchott, Dakhla, Nouadhibou, Assaba, Trarza et Hodh El Gharbi. Nous nous positionnons également sur le plan international grâce à notre réseau dense de correspondants étrangers prestigieux. Pour renforcer notre position dans un environnement de plus en plus concurrentiel, avec l’entrée de nouvelles banques locales et étrangères en Mauritanie, nous avons mis en place un plan stratégique ambitieux axé sur l’innovation, la conformité aux normes internationales, le développement des ressources humaines, et la fidélisation de notre clientèle.

Ces efforts continus nous ont permis de consolider notre réputation comme une banque de référence, non seulement au niveau national mais également à l’échelle internationale. »

Question 2 : Pourriez-vous retracer l’historique de votre collaboration avec Capital Banking Solutions ? Depuis quand travaillez-vous ensemble et comment cette collaboration a-t-elle évolué au fil du temps, notamment avec l’utilisation de solutions telles que CapitalBanker (ex Orion) , Compliance, Clearing, etc. ?

Réponse : « Notre collaboration avec Capital Banking Solutions (CBS) remonte à 2004, lorsque nous avons adopté la solution CapitalBanker (ex Orion) pour notre système bancaire central. Cette décision a marqué le début d’une relation fructueuse et durable, qui a joué un rôle crucial dans le développement de notre banque.

Avec CapitalBanker (ex Orion) , nous avons pu fidéliser nos clients, en particulier dans des secteurs clés comme la pêche et le marché des changes, où la BEA s’est affirmée comme un leader. La flexibilité et l’efficacité de la solution CapitalBanker (ex Orion) nous ont permis d’offrir des services adaptés aux besoins spécifiques de nos clients, renforçant ainsi leur confiance et leur fidélité.

En parallèle, l’intégration de la solution Compliance a été une étape essentielle pour nous conformer rigoureusement aux réglementations en vigueur. Cette solution nous a aidés à instaurer des procédures internes robustes, garantissant la conformité et la transparence dans toutes nos opérations. Cela a non seulement renforcé notre position sur le marché, mais a également permis de fidéliser notre clientèle grâce à un service sécurisé et respectueux des normes internationales.

Quant à la solution Clearing, elle a amélioré considérablement nos capacités de gestion des paiements et des règlements interbancaires. Elle nous a permis de traiter les transactions de manière plus efficace et sécurisée, ce qui est crucial dans un environnement financier où la rapidité et la précision sont essentielles.

Ainsi, notre partenariat avec CBS a évolué au fil des années, s’enrichissant de nouvelles fonctionnalités et solutions qui nous ont permis de maintenir notre compétitivité et de continuer à répondre aux besoins changeants de notre clientèle. Cette collaboration nous a véritablement aidés à renforcer notre infrastructure technologique et à offrir des services bancaires de haute qualité. »

Question 3 : Quelle est l’orientation stratégique de votre institution derrière ce choix de mise à niveau et d’intégration des nouveaux composants comme WhatsApp Banking, Lending, Payments et e-Learning ? Comment ces initiatives contribuent-elles à soutenir vos objectifs à long terme ?

Réponse : « La mise à niveau de notre système bancaire avec l’intégration de nouveaux composants tels que WhatsApp Banking, Lending, Payments et e-Learning s’inscrit dans notre stratégie globale d’innovation et de proximité. Notre principal objectif est de nous rapprocher de nos clients potentiels, en particulier les jeunes, et de favoriser leur inclusion financière.

WhatsApp Banking représente une avancée significative dans notre approche de la banque numérique. En permettant à nos clients de réaliser des opérations bancaires via une plateforme aussi accessible et largement utilisée, nous facilitons l’accès aux services bancaires pour une nouvelle génération de clients. Cela répond à notre engagement de rendre la banque plus accessible et pratique pour tous.

Le composant Lending améliore notre capacité à gérer le cycle de vie des prêts, offrant des processus plus fluides et sécurisés pour nos clients. Cela est particulièrement important dans un contexte où nous cherchons à soutenir le développement économique local en facilitant l’accès au crédit pour les entreprises et les particuliers.

La solution Payments nous permet de gérer efficacement les transactions internationales, assurant des paiements sécurisés et conformes aux normes internationales. Cela renforce notre position sur le marché en tant que banque fiable pour les échanges internationaux.

Enfin, la plateforme e-Learning est un outil essentiel pour le développement de nos ressources humaines. En formant nos employés aux nouvelles technologies et solutions, nous assurons une adoption rapide et efficace des innovations, ce qui est crucial pour maintenir notre compétitivité.

Ces initiatives sont alignées avec notre vision à long terme de devenir une banque de référence pour l’innovation et la proximité en Mauritanie. Nous croyons fermement que ces investissements technologiques non seulement améliorent nos services actuels, mais préparent également le terrain pour répondre aux besoins futurs de nos clients. En mettant l’accent sur l’innovation et l’inclusion financière, nous nous engageons à offrir des services bancaires de haute qualité qui soutiennent le développement économique et social de notre pays. »

Question 4 : Quels sont les avantages et bénéfices concrets que les solutions de Capital Banking Solutions vous ont apportés jusqu’à présent ? En quoi ces solutions ont-elles facilité l’innovation, optimisé vos processus technologiques, ou encore amélioré la gestion des ressources et le gain de temps ?

Réponse : « Les solutions de Capital Banking Solutions ont apporté des bénéfices significatifs à Banque El Amana, nous permettant de répondre de manière plus efficace aux besoins de nos clients et de nous démarquer dans un environnement concurrentiel.

L’un des avantages majeurs a été l’amélioration de notre temps de réponse aux demandes des clients. Grâce à des systèmes intégrés et optimisés, nous sommes désormais capables de traiter les demandes et les transactions de manière beaucoup plus rapide et efficace. Cette réactivité est essentielle pour rester compétitif, surtout dans un marché où les clients s’attendent à des services rapides et fiables.

De plus, l’intégration des solutions de CBS nous a permis de gagner du temps et de redéployer nos ressources de manière plus stratégique. Avec des processus automatisés et simplifiés, nos équipes peuvent se concentrer davantage sur des tâches à valeur ajoutée, telles que la définition de notre nouvelle identité bancaire. Nous nous engageons ainsi à devenir une banque de proximité et d’innovation, en alignant nos services sur les attentes croissantes de notre clientèle.

Ces solutions ont également facilité l’innovation au sein de notre institution. En intégrant des technologies modernes comme WhatsApp Banking et en améliorant nos capacités de gestion des prêts et des paiements, nous offrons des services novateurs qui répondent aux besoins spécifiques de nos clients. Cela renforce notre positionnement en tant que banque moderne et orientée vers l’avenir.

En résumé, les solutions de CBS ont non seulement optimisé nos processus technologiques et amélioré la gestion de nos ressources, mais elles ont aussi jeté les bases de notre transformation en une banque plus agile et axée sur le client. Cela nous permet de mieux servir nos clients actuels tout en préparant notre institution pour les défis et les opportunités futurs. »

Question 5 : Comment décririez-vous la nature de votre relation de partenariat avec Capital Banking Solutions ? Quels sont les éléments clés qui ont contribué au succès de cette collaboration et comment envisagez-vous son évolution à l’avenir ?

Réponse : « Notre relation avec Capital Banking Solutions (CBS) est profondément ancrée dans l’histoire de notre institution. Depuis nos premiers pas ensemble en 2004, cette collaboration s’est renforcée au fil des ans, s’appuyant sur une confiance mutuelle et une vision partagée de l’innovation dans le secteur bancaire.

L’un des éléments clés de notre succès réside dans la parfaite adéquation des produits de CBS avec notre vision stratégique pour la BEA. Les solutions proposées par CBS sont non seulement innovantes, mais elles sont également conçues pour répondre spécifiquement à nos objectifs de devenir une banque de proximité qui sert efficacement les besoins des jeunes et des acteurs du développement en Mauritanie. Cette compatibilité nous a permis d’intégrer des outils technologiques qui soutiennent notre engagement envers nos clients et renforcent notre position sur le marché.

En ce qui concerne l’avenir, je vois notre partenariat avec CBS évoluer de manière encore plus dynamique. En tant que Directeur Général, je suis convaincu que Banque El Amana continuera de se transformer pour devenir non seulement une banque de proximité, mais un véritable partenaire du quotidien pour nos clients. Nous allons continuer à innover, en intégrant des technologies qui rapprochent la banque de ses clients, facilitent leur quotidien et soutiennent leur croissance.

Avec l’appui de CBS, nous envisageons de consolider notre rôle en tant que banque de référence en Mauritanie, en mettant un accent particulier sur l’inclusion financière, l’accompagnement des jeunes entrepreneurs, et le soutien aux initiatives de développement durable. Notre partenariat est donc appelé à se renforcer, toujours avec cette volonté commune d’améliorer la vie de nos clients et de contribuer positivement au développement de notre pays. »

Question 6 : Comment envisagez-vous la suite avec CBS ?

Réponse : « Ensemble avec Capital Banking Solutions, nous avons une ambition claire : faire de Banque El Amana la banque de référence de proximité en Mauritanie et être un précurseur dans les services de la banque 2.0.

La banque 2.0, c’est bien plus qu’une simple transformation numérique. C’est un nouveau modèle bancaire qui place le client au centre de toutes les attentions, en utilisant les technologies les plus avancées pour offrir des services personnalisés, accessibles, et instantanés. Cela inclut des solutions comme le WhatsApp Banking, qui permet à nos clients de gérer leurs comptes directement depuis leur smartphone, ou encore l’intégration de systèmes de paiement innovants comme Amanty et de plateformes d’e-learning pour renforcer les compétences de nos équipes.

Nous envisageons de poursuivre cette évolution avec CBS en développant de nouvelles fonctionnalités qui répondent aux besoins changeants de notre clientèle. Nous allons également continuer à innover pour anticiper les attentes des consommateurs et rester à la pointe des technologies financières. Ensemble, nous voulons créer une expérience bancaire unique qui allie tradition et modernité, tout en renforçant notre rôle de partenaire de vie pour nos clients.

En somme, la suite avec CBS sera marquée par une collaboration encore plus étroite, visant à transformer Banque El Amana en un acteur incontournable du paysage bancaire mauritanien, avec une offre de services toujours plus proche, plus réactive et plus innovante. »